С 1 июня 2025 года банки могут приостанавливать частые мелкие поступления и переводы на банковские карты от разных лиц. Об этом «Газете.Ru» сообщила сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Она пояснила, что Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции сроком до десяти дней без суда при подозрении в легализации незаконных доходов или финансировании экстремизма.
Под ограничения могут попасть законные переводы, если они кажутся подозрительными, например частые мелкие поступления, переводы без объяснений, возвраты долгов без документов или нестандартные траты.Эти меры являются частью усиления контроля для борьбы с мошенничеством, указала сенатор. Срок приостановки не должен превышать 10 дней, но может достигать 30 дней при блокировке на основе информации от органов другой страны.
Граждан проинформируют о приостановке операций в тот же день. Росфинмониторинг обязан в течение трех рабочих дней сообщить основания блокировки при обращении гражданина.
Чтобы снизить риски, Епифанова посоветовала не делиться реквизитами, не принимать деньги от незнакомцев, готовить документы для подтверждения переводов и уведомлять банк о нетипичных действиях. Если операция заблокирована, нужно быстро предоставить пояснения или обжаловать решение через ЦБ или суд.
Ранее сообщалось, что в Госдуме в первом чтении рассмотрели законопроект, вводящий уголовную ответственность за возмездную передачу платежных средств третьим лицам.
Свежие комментарии