В Центробанке РФ рассказали, когда продолжительный телефонный звонок может стать причиной блокировки денежного перевода, передает РБК.
Представитель регулятора рассказал, что для оценки характера телефонной активности клиента будут учитываться частота и продолжительность переговоров, которые ведутся при осуществлении перевода средств.
Кроме долгих звонков, внимание должно привлечь нетипичное для клиента увеличение числа смс-сообщений с нового адреса.Между тем такие меры необязательны для всех банков. Они должны выполняться лишь организациями, заключившими соответствующие договоры с сотовыми операторами об обмене данными.
Собеседник отметил, что банк должен учитывать данные от операторов при процедуре выявления мошеннических операций тогда, когда такой обмен предусмотрен в соглашении с оператором связи. Он подчеркнул, что такая процедура относится к операционной деятельности банков, куда Центробанк не вмешивается.
Напомним, 11 июля ЦБ РФ опубликовал приказ, расширяющий критерии мошеннических денежных переводов, которые банки должны учитывать для блокировки операций.
С 25 июля банки на два дня будут блокировать денежные переводы клиента, если он получил много смс-сообщений или вел продолжительные звонки.
Свежие комментарии