На каком основании банк может не выдать мой вклад, а также требовать документы о легальном происхождении денег?
«На основании ст. 7 закона №115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма банк может запросить документы об источнике денежных средств.
Если вкладчик не предоставил их или документы фальсифицированы, то банк вправе отказать в выдаче вклада, - пояснил «АиФ» юрист, президент Ассоциации социальных предпринимателей Роман Алехин. - Сомнения в легальности доходов могут возникнуть из-за крупной суммы вклада и наличного расчёта. Но вкладчик может распорядиться средствами по-другому - например, перевести их безналичным переводом на счёт другого банка». На днях Верховный суд РФ заявил о праве банков не выдавать деньги со вклада, в случае если клиент не может пояснить происхождение денег и целесообразность операции. Так ВС решил конфликт вкладчика С. Будника, который хотел снять 55 млн руб. наличными, и Сбербанка, ответившего отказом.
Свежие комментарии