На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии (информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети "Интернет", находящихся на территории Российской Федерации)

Аргументы и Факты

49 245 подписчиков

Свежие комментарии

  • Eduard
    Молодцы россияне! Только пора по Европе палить!«РВ»: мощный взры...
  • Eduard
    Отравили!NBC: обвинявшую п...
  • Eduard
    Про Запад хорошо говорит поговорка:"В тихом омуте черти водятся".Расследование разумеется ничего не дастпотому что св...NBC: обвинявшую п...

Эксперт Блезнеков: россияне могут неосознанно стать дропперами

Россияне могут попасть в руки мошенников и стать участниками преступных схем, даже не подозревая об этом. Об этом в беседе с RT предупредил руководитель направления информационной безопасности «Телеком биржи» Александр Блезнеков.

По его словам, одна из самых распространённых схем — так называемый ошибочный перевод.

Жертве неожиданно поступает крупная сумма на карту, после чего ей звонят и просят вернуть деньги на другой счёт, иногда обещая небольшой процент за «помощь». Подобная схема может сделать человека дроппером — участником преступной схемы по обналичиванию или переводу незаконных средств. Так, человек рискует оказаться в такой ситуации, даже если просто согласится на улице обналичить средства за вознаграждение.

Для выявления подобных операций крупные банки в России внедрили системы дроп-мониторинга. Такие системы анализируют поведение клиентов, включая тех, кто ранее использовал карты в мошеннических целях, и выявляют признаки, указывающие на потенциальную опасность. По словам специалиста, если, к примеру, карта была переоформлена на другой номер, а затем по ней за короткое время прошло несколько мелких покупок, система может заподозрить, что карту перепродали, и начнёт ручную проверку либо заблокирует обслуживание.

Блезнеков уточнил, что Центробанк делит дропперов на три основные категории в зависимости от их функций. К первой относятся так называемые заливщики — они получают наличные от курьеров и отправляют их через банкоматы на нужные счета. Вторую группу составляют «транзитники», через которых проходят средства для последующего перевода. Третья категория — это «обнальщики», которые снимают деньги и передают их либо курьерам, либо лично доставляют заказчикам.

Ранее Генпрокуратура РФ предложила установить ограничения на выдачу банковских карт и регулировать деятельность риелторов.

 

Ссылка на первоисточник
наверх