Россияне могут попасть в руки мошенников и стать участниками преступных схем, даже не подозревая об этом. Об этом в беседе с RT предупредил руководитель направления информационной безопасности «Телеком биржи» Александр Блезнеков.
По его словам, одна из самых распространённых схем — так называемый ошибочный перевод.
Жертве неожиданно поступает крупная сумма на карту, после чего ей звонят и просят вернуть деньги на другой счёт, иногда обещая небольшой процент за «помощь». Подобная схема может сделать человека дроппером — участником преступной схемы по обналичиванию или переводу незаконных средств. Так, человек рискует оказаться в такой ситуации, даже если просто согласится на улице обналичить средства за вознаграждение.Для выявления подобных операций крупные банки в России внедрили системы дроп-мониторинга. Такие системы анализируют поведение клиентов, включая тех, кто ранее использовал карты в мошеннических целях, и выявляют признаки, указывающие на потенциальную опасность. По словам специалиста, если, к примеру, карта была переоформлена на другой номер, а затем по ней за короткое время прошло несколько мелких покупок, система может заподозрить, что карту перепродали, и начнёт ручную проверку либо заблокирует обслуживание.
Блезнеков уточнил, что Центробанк делит дропперов на три основные категории в зависимости от их функций. К первой относятся так называемые заливщики — они получают наличные от курьеров и отправляют их через банкоматы на нужные счета. Вторую группу составляют «транзитники», через которых проходят средства для последующего перевода.
Третья категория — это «обнальщики», которые снимают деньги и передают их либо курьерам, либо лично доставляют заказчикам.Ранее Генпрокуратура РФ предложила установить ограничения на выдачу банковских карт и регулировать деятельность риелторов.
Свежие комментарии